证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范
说明：正确答案为白色字体;
1、单选：储蓄的特征是()。
A．安全性 B．保值性
C．增值性 D．盈利性
正确答案：B
2、单选：()是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
A．金融市场 B．资本市场
C．货币市场 D．商品市场
正确答案A
3、单选：资本市场是长期金融市场，交易工具为期限()
的有价证券。
A．6个月以上 B．一年以上
C．三年以上 D．五年以上
正确答案B
4、单选：把金融市场划分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是根据()。
A．交割期限 B．交易工具的期限
C．交易标的物 D．交易市场
正确答案C
5、单选：票据市场是()的重要组成部分。
A．资本市场 B．债券市场
C．股票市场 D．货币市场
正确答案：D
6、单选：现货市场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。
A．一个 B．两个
C．三个 D．五个
正确答案：B
7、单选：作为机构投资者在金融市场具有支配性作用的是()。
A．政府 B．中央银行
C．金融机构 D．社保基金
正确答案C
8、单选：金融市场上进行交易的载体是()。
A．金融工具 B．证券交易所
C．股票 D．债券
正确答A：
9、单选：()一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
A．资产管理 B．投资顾问
C．客户咨询 D．代客理财
正确答案A
10、单选：以下关于资产管理的特征说法错误的是()。
A．从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
B．资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务
C．资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基 金、保险或实体企业股权等资产实现增值
D．从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者
正确答案D
11、单选：以下关于资产管理行业的作用表述错误的是()。
A．能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和水平
B．帮助投资者进行投资决策，确保投资者能盈利
C．创造出十分广泛的投资产品和服务
D．对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性
正确答案：B
12、单选：美国资产管理机构不包括()。
A．银行 B．保险公司
C．美联储 D．专业资产管理公司
正确答案：C
13、单选：基金管理公司及子公司开展资产管理业务主要是通过()。
A．集合资产管理计划、定向资产管理计划
B．公募基金、各类非公募资产管理计划
C．私募证券投资基金、私募股权投资基金
D．企业年金、保险资产管理计划
正确答案：B
14、单选：下列关于投资基金的说法正确的是()。
A．投资基金通过向投资者发行收益凭证，将社会上的资金集中起来
B．投资基金是一种直接投资工具
C．投资基金只能投资于金融资产
D．投资基金投资的资产既可以是金融资产，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产
正确答案：D
15、单选：()是投资基金中最主要的一种类别。
A．风投基金 B．私募股权基金
C．另类投资基金 D．证券投资基金
正确答案：D
16、单选：()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
A．对冲基金 B．风险投资基金
C．另类投资基金 D．私募股权基金
正确答案：A
17、单选：基金资产保管职责应由下列哪一机构承担()。
A．基金托管人 B．基金销售机构
C．基金注册登记机构 D．基金管理人
正确答案：A
18、单选：各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为()。
A．证券投资信托基金 B．单位信托基金
C．证券投资基金 D．共同基金
正确答案：：D
19、单选：下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是()。
A．独立托管 B．集合理财
C．风险固定 D．组合投资
答案：C
20、单选：关于证券投资基金的特点，表述不正确的是()。
A．由当事人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
B．投资人可以享受到专业化的投资管理服务
C．有利于降低投资成本
D．有利于发挥资金规模优势
正确答案A
21、单选：关于股票和基金的表述，正确的是()。
A．都是所有权凭证
B．均为直接投资工具
C．收益都具有不确定性
D．反映的都是信托关系
正确答案：C
22、单选：与银行储蓄存款相比较，基金是一种()。
A．信用凭证 B．债券凭证
C．收益凭证 D．受益凭证
正确答案：D
23、单选：从基金管理人的角度看，基金的运作活动的()步骤体现了基金管理人的服务价值。
A．基金募集 B．市场营销
C．投资管理 D．后台管理
正确答案：C
24、单选：根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括()。
A．出席或者委派代表出席基金份额持有人大会
B．取得基金收益
C．参与基金日常投资管理
D．申购、赎回或者转让基金份额
正确答案C。
25、单选：中国证券投资基金业协会的成立时间是()。
A．2012年6月7日 B．2014年6月7日
C．2012年5月6日 D．2014年5月6日
正确答案：A
26、单选：以下关于基金投资运作的说法错误的是()。
A．基金管理人负责管理基金的具体投资运作
B．基金托管人负责基金资产的安全保管
C．监管机构只监督管理人和托管人，不需要监管中介或代理机构
D．基金中介机构为基金运作提供相应服务
正确答案：C
27、单选：以下关于契约型基金的表述，正确的有()。
A．依据基金合同营运基金
B．依据公司章程而设立
C．基金董事会是基金的最高权力机构
D．契约型基金份额持有人有权参与基金的管理
正确答案：A
28、单选：关于公司型基金的说法，不正确的有()。
A．基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件
B．基金股东大会是基金的最高权力机构
C．基金本身就是一个具有独立法人地位的公司
D．基金不具有独立法人地位
正确答案：D
29、单选：目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。
A．溢价 B．平价
C．发行价 D．折价
正确答案：D
30、单选：封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。
A．是否被监管部门严格监督
B．基金规模是否固定
C．是否具有股权性
D．基金成立是否规定了最低规模
正确答案：B
31、单选：世界上最早的证券投资基金即英国”海外及殖民地政府信托”基金成立于()年。
A．1686 B． 1868 C． 1768 D．1420
正确答案：B
32、单选：关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。
A．基金行业集中趋势突出
B．基金市场竞争加剧
C．封闭式基金成为主流产品
D．快速发展，市场地位和影响不断提高
正确答案C
33、单选：我国第一只开放式基金是2001年9月诞生的()
A．华安创新 B．华夏成长
C．南方稳健 D．兴业基金
正确答案：A
34、单选：下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是()。
A．有利于推动市场价值判断体系的形成
B．有助于形成以个人投资者为主的投资者结构
C．推动股指持续上升
D．有利于维护非流通股股东利益
正确答案：A
35、单选：科学合理的基金分类的意义没有体现在()。
A．有助于投资者对基金风险收益特征的把握
B．有助于确保投资者的基金投资获利
C．有助于投资者加深对各种基金的认识
D．有利于监管部门实施更有效的分类监管
正确答案：B
36、单选：股票基金是指基金资产()以上投资于股票的基金。
A．50% B．60%
C．80% D．100%
正确答案：C
37、单选：我国混合型基金的投资对象不包括()。
A．股票 B．债券
C．货币市场工具 D．金融衍生品
正确答案：D
38、单选：同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。
A．防御型基金 B．平衡型基金
C．均衡型基金 D．收益型基金
正确答案：B
39、单选：采取多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。
A．平衡型基金 B．伞型基金
C．基金中的基金 D．指数基金
正确答案：B
40、单选：ETF最早产生于()。
A．澳大利亚 B．美国
C．英国 D．加拿大
正确答案：D、
41、单选：下列关于股票基金的表述，不正确的是()。
A．股票基金能给投资者带来稳定收入
B．股票基金以追求长期的资本增值为目标
C．长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
D．与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
正确答案：A
42、单选：股票基金（开放式）与股票的不同之处表现在()。
A．可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断
B．股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
C．股票基金每一交易日有多个价格，连续变动
D．股票增加了基金经理的”委托代理”风险
正确答案：B
43、单选：按投资市场分类，股票基金的分类不包括()。
A．国内股票基金 B．国外股票基金
C．全球股票基金 D．成长型股票基金
正确答案：D
44、单选：单一债券与债券基金相比，承担的信用风险(]
A．集中 B．分散
C．相同 D．不确定
正确答案．A
45、单选：既可以参与一级市场又可以在二级市场买卖股票的债券型基金被称为()。
A．一级债基 B．二级债基
C．其他策略型的债券基金 D．普通债券型基金
正确答案：B
46、单选：关于货币市场基金的说法，正确的是()。
A．既适合短期投资，也适合长期投资
B．适合短期投资
C．适合长期投资
D．没有投资风险
正确答案：B
47、单选：货币市场基金可以投资的金融工具是()。
A．剩余期限在397天以内（含397天）的债券
B．信用等级在AAA级以下的企业债
C．股票
D．可转换债券
正确答案：A
48、单选：以下关于混合型基金表述正确的有()。
A．混合型基金通常同时投资于股票和债券，并将基金资产在股票和债券之间进行配比
B．混合型基金一旦设立便不可根据市场状况调节资产配置
C．偏股型基金一般投资股票的比例比股债平衡型基金低
D．灵活配置型基金不属于混合型基金
正确答案：A
49、单选：以在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报为目标的基金是()。
A．分级基金 B．保本基金
C．收入型基金 D．平衡型基金
正确答案：B
50、单选：保本基金的保本保障机制包括()。
A．基金管理人和投资者共同承担损失
B．基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本基金到期出现亏损，保本义务人向基金份额持有人偿付相应损失
C．基金管理人和基金托管人对投资人承担连带责任
D．基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本基金到期出现亏损，基金管理人向基金份额持有人偿付相应损失
正确答案：B
51、单选：CPPI投资策略的投资步骤不包括()。
A．计算安全垫
B．确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产
C．设定价值底线
D．按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产
正确答案：B
52、单选：ETF属于()。
A．指数基金 B．主动型基金
C．基金中的基金 D．保本基金
正确答案：A
53、单选：ETF的申购是指()。
A．用一篮子股票换取ETF份额
B．用现金换取ETF份额
C．用ETF份额换取一篮子股票
D．把ETF份额换成现金
正确答案：A，
54、单选：下列关于ETF的套利说法正确的是()。
A．折价套利会导致ETF总份额扩大
B．溢价套利会导致ETF总份额减少
C．套利机会是一直存在的
D．套利活动使得ETF二级市场价格与份额净值趋于一致
正确答案：D
55、单选：一般来说ETF的运作特点不包括()。
A．可以像开放式基金一样在场外申购、赎回
B．可以进行申购、赎回
C．存在套利机制
D．可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖
正确答案：A
56、单选：关于ETF和LOF的表述，不正确的是()。
A．申购、赎回的场所不同
B．二级市场的净值报价频率不同
C．申购、赎回的限制相同
D．申购、赎回的标的不同
正确答案：C
57、单选：下列关于ETF联接基金的说法正确的是()。
A．ETF联接基金同ETF-样可以进行套利活动
B．联接基金和ETF是同一法律实体的两个不同部分，ETF处于从属地位
C．根据证监会规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于90%
D．联接基金相当于基金中的基金
正确答案：C
58、单选：下列关于ETF联接基金和ETF的说法错误的是()
A．联接基金90%的ETF资产不得收取管理费
B．ETF的申购门槛较低，1000份起
C．ETF只能通过券商进行申购、赎回
D．联接基金90%的基金资产用来投资目标ETF，10%的基金资产通过主动管理来强化收益
正确答案：B
59、单选：关于QDII基金说法错误的是()。
A．QDII基金只能投资于国内市场
B．QDII基金可以进行国际市场投资
C．QDII基金为投资者提供了新的投资机会
D．QDII基金为投资者降低投资组合风险提供了新途径
正确答案：A
60、单选：QDII基金可以有下列行为()。
A．购买不动产和房地产抵押按揭
B．借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
C．购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
D．购买实物商品
正确答案：B
61、单选：以下关于分级基金的描述不正确的是()。
A．分级基金的不同类型份额可分离上市交易
B．分级基金一般将一只基金分成低风险的A类份额和高风险的B份额
C．投资者只能认购分级基金的某一类而不得同时认购多类
D．分级基金通过结构化的设计将基金份额拆分为具有不 同预期收益和风险的两类或多类份额
正确答案：C
62、单选：将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型是依据()。
A．运作方式 B．投资风格
C．投资对象 D．募集方式
正确答案：D
63、单选：狭义的基金监管专指()。
A．政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
B．基金行业自律组织依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
C．基金机构内部监督部门依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
D．社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理
正确答案：A
64、单选：()指政府对基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出各方面制度，体现为事前监督、事中监管和事后监管的连续活动。
A．监管主体及其权限具有法定性
B．监管时间具有连续性
C．监管对象具有广泛性
D．监管活动具有强制性
正确答案：B
65、单选：狭义的监管方式仅包括()。
A．基金机构的审核注册和基金行为的检查集合理财
B．基金行为的检查和对存在问题基金机构的行政处置
C．基金机构的审核注册和对存在问题基金机构的行政处置
D．对基金行为的检查
正确答案B
66、单选：基金监管活动的四个要素中，()是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A．监管目标 B．监管体制
C．监管内容 D．监管方式
正确答案：A
67、单选：基金监管的首要目标是( )。
A．促进证券投资基金和资本市场的健康发展
B．规范证券投资基金活动
C．保护投资人及其相关当事人的合法权益
D．保护投资人利益
正确答案：D
68、单选：以下原则中，()不是基金监管的原则。
A.适度监管原则 B．周期性原则 C． 公开、公平和公正原则 D．依法监管原则
正确答案：B
69、单选：下列原则中，()是金融行业特有的监管原则。
A．适度监管原则 B．审慎监管原则
C．公开、公平和公正原则 D．依法监管原则
正确答案：B
70、单选：我国基金市场的监管主体是()。
A.基金业协会 B．证券交易所 C．期货交易所 D．中国证监会
正确答案：D
71、单选：下列不属于中国证监会的基金监管职责的是()。
A．办理基金备案
B．指导和监督基金业协会的活动
C．组织从业人员资格考试
D．监督检查基金信息披露情况
正确答案：C
72、单选：证监会在调查重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查时间当事人的证券买卖，但不得超过()个交易日。
A．5 B．10 C．15 D．20
正确答案：C
73、单选：中国证监会的监管措施不包括()。
A．检查 B．调查取证 C．限制交易 D．移送司法机关
正确答案：D
74、单选：证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人，并应出示合法证件。
A．1 B．2 C．3 D．4
正确答案：B
75、单选：证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2，1 B． 3，2 C． 3，4 D．4，5
正确答案：B
76、单选：( )中国证券投资基金业协会正式成立。
A．2010年6月 B． 2011年6月
C．2012年6月 D． 2013年6月
正确答案：C
77、单选：基金业协会的会员种类不包括( )。
A．普通会员 B．联席会员
C．特别会员 D．终身会员
正确答案：D
78、单选：基金业协会的章程由( )制定。
A．会员大会 B．理事会 C．中国证监会 D．特别会员
正确答案：A
79、单选：下面( )是证券市场的自律管理者。
A．证券交易所 B． 基金业协会
C．中国证监会 D． 基金管理人
正确答案：A
80、单选：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可根据具体情况，采取的措施不包括( )。
A．电话提示 B．警告 C．记入诚信档案 D．公开谴责
正确答案：C
81、单选：设立基金管理公司，其注册资本不低于( )亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A．1 B．2 C．3 D．4
正确答案：A
82、单选：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于( )的股东。
A．10% B．15% C．20% D．25%
正确答案：D
83、单选：中国证监会应自受理基金管理公司设立申请之日起( )内进行审查，做出批准或不批准的决定，并通知申请人：不批准的，应说明理由。
A．3个月 B．6个月 C．1年 D．5个月
正确答案：B
84、单选：基金管理公司的主要股东必须满足的条件不包括( )。
A．最近3年没有违法记录
B．主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元
C．主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元，从业10年以上
D．主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万，从业5年以上
正确答案：D
85、单选：下列关于基金经理任职条件说法，不正确的有()。
A．取得基金从业资格
B．5年以上证券投资管理经历
C．没有法律规定不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D．最近3年没有受到行政管理人员的行政处罚
正确答案：B
86、单选：基金公司高管人员、基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人利益与基金公司、基金托管银行利益发生冲突时，应坚持( )原则。
A．基金份额持有人利益优先
B．基金管理公司利益优先
C．基金经理利益优先
D．基金托管银行利益优先
正确答案：A
87、单选：下列不属于基金管理人法定职责的是( )。
A．依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
B．办理基金备案手续